Le CGP qui pense autrement

MON HISTOIRE — QUI JE SUIS VRAIMENT.

Je ne suis pas le conseiller en gestion de patrimoine que vous attendiez.

En 2007, je bascule dans le grand monde du conseil patrimonial. J'ai tout de suite eu une obsession : comprendre avant d'agir.

Cette obsession - je l'ai découvert plus tard- vient d'une particularité que j'assume aujourd'hui : je suis neuro-atypique diagnostiqué. Ça change la façon dont je travaille. Je relis trois fois là où d'autres signent en une fois. Je creuse là où d'autres survolent. Je doute là où d'autres tranchent.

Cette singularité a un coût en temps. Mais un bénéfice énorme pour mes clients.

En dix-neuf ans de métier, je n'ai jamais activé une seule fois ma Responsabilité Civile Professionnelle. Aucune mise en cause. Ce n'est pas de la chance mais le résultat d'une méthode : celle de l'avocat que je voulais être à vingt ans.

CE QUE JE CROIS — ET QUI ME DISTINGUE.

Quatre convictions tranchées et que je porte depuis le premier jour.

Sur la posture du métier.
La plupart des CGP confondent leur métier avec celui d'un vendeur. Ils ouvrent un catalogue. Ils placent un produit. Ils encaissent une commission. Ce n'est pas illégal. Ce n'est pas immoral. Mais ce n'est pas mon métier.

Sur la rigueur.
La rigueur d'un avocat manque cruellement dans notre profession. L'avocat défend, conseille, argumente. Il ne vend pas. Il facture son temps. Il pose un cadre, signe une lettre de mission. C'est exactement ma façon de travailler.

Sur la valeur.
La vraie valeur d'un conseil se mesure à ce qu'il refuse, pas à ce qu'il propose. Je refuse l'immobilier physique (trop de contraintes). Je refuse les produits à la mode sans sens. Je refuse les dossiers que je ne peux pas mener avec la rigueur qu'ils méritent.

Sur la stratégie.
Un patrimoine ne se construit pas en empilant des produits. Il s’orchestre : Stratégie d'abord, outils ensuite. Jamais l'inverse.
Je travaille en coordination avec votre notaire, votre expert-comptable et votre avocat fiscaliste.

Pour qui je travaille :
- Dirigeants de TPE/PME.
- Professions libérales.
- Cadres, cadres dirigeants.
- Expatriés ou de retour d’expatriation.
- Retraités.

Ma méthode en 4 étapes:
- On se rencontre. Sans pitch, sans plaquette produit. Je comprends votre situation, vous comprenez ma façon de travailler.
- Je décide. Je décide si je peux vous apporter une vraie valeur. Je dis oui uniquement si j'ai la conviction de servir vos intérêts.
- On signe une lettre de mission. Périmètre clair. Livrables définis. Honoraires affichés. Aucune commission cachée. Aucun produit imposé.
- On construit ensemble — sur 10, 15, 20 ans. Mes clients me suivent depuis le début. Ma méthode n'est pas faite pour des relations courtes.

Pour qui je ne suis PAS le bon CGP. Autant être honnête tout de suite :
- Si vous cherchez d'emblée à négocier mes prix, je ne suis pas votre homme. Je connais la valeur de mon travail et ce que vous y gagnerez en contrepartie.
- Si vous cherchez un placement à 8% garanti, je ne suis pas votre homme.
- Si vous voulez défiscaliser à tout prix sans réfléchir à votre stratégie globale, je ne suis pas votre homme.
- Si vous cherchez quelqu'un qui dira oui à tout pour signer vite, je ne suis pas votre homme.
- Si vous comparez les CGP au prix le plus bas, je ne suis pas votre homme.
- Si vous voulez quelqu'un qui vous flatte plutôt que vous challenger, je ne suis pas votre homme.

En revanche, si vous cherchez un conseil franc, méthodique, indépendant, qui s'inscrit dans la durée, vous êtes au bon endroit.